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以五大穩定幣縱觀2020年Defi發展趨勢

2020-06-15 15:28:12

穩定貨幣已成為抵御可累積價值的密碼和便捷支付工具波動的可行避難所。

  外匯天眼APP訊 : 2020年第一季度對于那些對虛擬貨幣作為避險資產的表現抱有幻想的人來說是一次現實考驗。數字資產市場的動蕩歷史,因全球大流行病引起的經濟衰退而加劇,這表明未掛鉤的加密貨幣遠非解決我們當前金融困境的靈丹妙藥。然而,在所有這些動蕩中,穩定貨幣已成為抵御可累積價值的密碼和便捷支付工具波動的可行避難所。

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  穩定幣與其他加密貨幣的關鍵區別在于,它們由現實世界的資產支持,無論是貨幣--如美元或歐元--還是黃金或石油等商品。顧名思義,穩定幣能夠為加密社區提供他們從傳統貨幣體系中獲得的穩定性,并將其與先進的區塊鏈技術帶來的優勢相結合。鑒于目前的情況,加密愛好者一直在探索加密抵押穩定幣成為常見用例的潛力,并衍生出其他加密貨幣作為抵押品的價值。

  穩定幣市場份額在不確定時期不斷增長

  由冠狀病毒引起的恐懼、不確定和懷疑引起的加密市場的極端波動,導致了恐慌性的資產清算,許多投資者尋求更安全的資金保護手段。因此,在其他大多數加密貨幣下跌的情況下,穩定幣的交易量仍能保持穩健,在市場危機中,穩定幣的交易量達到了9000萬美元的歷史最高水平。與2019年底相比,這一數字增長了8%。在此期間,穩定幣的市值也增長了30%以上,因為它們的創造者擴大了資產支持貨幣的供應量,以滿足加密交易商和愿意保護自己數字儲蓄的投資者的需求。

  顯著的穩定幣繁榮可以另外解釋為這種資產類別的多樣性,這使得去中心化的金融工具更容易獲得,并讓用戶有更多機會獲得長期利益。例如,Ethereum穩定幣約占現存穩定幣總數的一半,總價值超過73億美元,比2019年初大幅增長800%,由于DeFi極大地促進了價值轉移,其表現甚至比PayPal等傳統金融應用更好。

  這讓穩定幣變成了一個很好的投資機會,并開啟了DeFi復興的進程。在本文中,我們將重點介紹目前在不斷發展的去中心化金融領域掀起波瀾的5大穩定幣。其中一些還沒有完全出現,但在DeFi前景廣闊的背景下,它們已經在加密社區內被廣泛討論。

  TetherUSDT

  作為DeFi的巨頭之一,鑒于其驚人的交易量和市值,美元抵押的Tether被認為是自2014年推出以來最值得欣賞的同類資產。根據TheBlock的研究,截至3月29日,USDT/ETH交易對在穩定幣領域占據了主導地位,占到了所有交易的62%,而Tether一家就占到了所有穩定幣交易量的94%以上,使其在市場主導地位上與比特幣不相上下。截止6月14日,CoinMarketCap顯示USDT日交易量比BTC高8%,分別為357億美元和329億美元。考慮到到2020年第一季度末,Tether本身已經籌集了近89%的穩定幣總供應量,甚至成功超越了Ripple和Bitcoin Cash等常規加密貨幣,使自己在CMC最佳表現資產排名中獲得第三名,這并不奇怪。

  值得一提的是,價值超過57.3億美元的USDT代幣代表了Tether在Ethereum區塊鏈上的市場份額。不過,Tether在Ethereum去中心化金融方面的積極之旅才剛剛開始,其最近與非托管平臺Aave合作,現在用戶可以借貸USDT代幣,也可以將其作為抵押品。這也是Tether的優勢所在,其交易大多發生在中心化交易所,排名落后于競爭對手,但穩定幣背后的團隊確實決心在不久的將來提高其在DeFi中的使用率,并引領該領域的發展。

  Dai(DAI)

  與Tether不同的是,Dai只與美元掛鉤,并在復雜的神諭系統和超額抵押貸款的基礎上發行。Ethereum、Basic Attention Token、美元幣和Wrapped Bitcoin這四種加密貨幣為其價值提供支持,后兩種貨幣提高了DAI的價格穩定性和流動性,同時也降低了Maker協議的脆弱性和傳統貨幣的波動性所帶來的相關風險。作為主要的加密支持穩定幣,Dai強化了數字資產的去中心化特性,其88%的鏈上活動符合DeFi的要求。

  Dai由MakerDAO于2017年推出,被稱為 “世界上第一個不偏不倚 ”的穩定資產,可以像真錢一樣好用。就像法幣一樣,它可以作為交易媒介、價值存儲和賬戶單位,賦予大范圍的金融活動和應用,對普通加密貨幣的波動具有很強的彈性。此外,Dai的持有者能夠賺取Dai儲蓄率的累積,這是Maker治理層為了增加穩定幣的需求而創造的。現在,更多的DeFi協議使用Dai作為核心穩定幣,這使得2020年第一季度的交易量迅速飆升了344%。盡管加密市場早期的 “黑色星期四 ”縮水給MakerDAO系統帶來了嚴重的麻煩,但此后Dai的市值還是經歷了接近29%的健康上漲。

  USD Coin (USDC)

  2020年還有一個值得注意的收益者,就是Coinbase的USDC幣。第一季度對USDC來說是一個挑戰,其市值面臨下降,但在3月中旬,下降趨勢開始逆轉,到第二季度開始,穩定幣的增長率達到了51%。截至5月28日,美元幣持有的可持續市值為7.365億美元,按該指標計算,USDC成為第二大穩定幣,同時其交易量也增加了一半以上。根據DeFi Rate數據,USDC的NVT率僅次于Dai和Tether,位居第三低,這意味著與它的網絡價值相比,USDC的使用率相當適中。同時,USDC以7.422億美元鎖定在Ethereum中落后于USDT,因為它在主要的DeFi協議中的重要性,如Compound和Aave。

  不過,USDC是由完全受監管并獲得許可的Circle, Ltd.集中鑄造的,用戶需要經過KYC程序才能將USDC兌換成貨幣,對隱私也有一定的侵犯。和Tether一樣,它與美元既掛鉤又有1:1的背書,這就幫助USDC幣保證了穩定幣市場第二好的流動性。為了確保這一比例得到維持,每月定期進行審計,檢查存儲在隔離的FDIC保險銀行賬戶中的資金。盡管如此,Coinbase仍在不斷尋找機會來促進DeFi的發展,例如,用其數字美元支持Ethereum、Uniswap和PoolTogether上最受歡迎的DApps。

  Libra Coin

  社交媒體巨頭Facebook的爭議性加密項目既沒有網絡,也沒有作為加密貨幣存在。到目前為止,它只是在測試基本的實驗代碼,同時計劃在2020年部署其全新的穩定幣,但Libra 已經給其競爭對手帶來了噩夢。Libra的優勢在于Facebook現有的全球影響力和影響力,這可以給其個人穩定幣帶來巨大的發展空間,并與敵對的政策制定者對立。

  Libra 背后的團隊此前的目標是用多種傳統的低風險資產來支持它,比如精選的法幣、政府證券和債券。但在監管機構對Libra危及貨幣主權表示焦慮后,開發者的愿景發生了變化,Facebook決定創建一種混合的穩定幣,以單一貨幣計價,在Libra網絡上運行。這種方法旨在促進中央銀行數字貨幣(CBDC)的整合,這些數字貨幣可以直接在Facebook的區塊鏈上發布,隨后取代單一貨幣穩定幣。這也是為什么Libra現在所投射的東西與人們習慣于聯想到的貨幣有很大不同,似乎已經失去了去中心化的概念。即便如此,Libra的目標與穩定幣的目標也是相似的,它力爭比傳統貨幣更有用,并通過讓全球民眾,尤其是其未加入銀行的那部分人獲得更多的金融科技和銀行服務來改變數字經濟。因此,正如很多專家預測的那樣,如果Facebook不嘗試發行替代貨幣,而是專注于改善其基礎設施,達到現有DeFi開放系統的水平,Libra一定會徹底改變市場。

  Reserve (RSV)

  Reserve項目也正在經歷其Reserve穩定幣的初步測試階段,該幣被認為是Libra的直接競爭對手,前景非常廣闊。RSV之所以與Libra目前的愿景相反,是因為它打算提高其透明度和去中心化。這也是為什么Reserve越來越受歡迎的原因,在市場和聲譽方面都表現出色。依靠RSV的創造者,他們的穩定幣旨在代表一種更好更安全的貨幣形式,可以在短期和長期內保持不動搖,以及提高加密貨幣的購買力,這可以幫助解決像委內瑞拉這樣經濟混亂的國家脆弱的法幣問題。

  Reserve發展的第一階段是中心化的,它將以貨幣為抵押,與美元掛鉤。為了擺脫這種依賴性,RSV將不得不向去中心化邁出相反的一步,并利用 “一籃子資產”,截至目前,將由三種抵押代幣組成。USD Coin,TrueUSD和Paxos,同時仍然保持美元掛鉤,直到最終放棄。該幣的設計宗旨是去中心化治理,讓所有用戶都能在全球范圍內屏蔽自己的資金,用自己的錢進行操作。

  穩定幣行業將在2020年全年增長

  從目前的情況來看,穩定幣--尤其是那些有助于DeFi進步的穩定幣--并不僅僅是由于COVID-19而變得廣泛的趨勢,而是站在與主流CBDCs舉措同等重要的進化關口。即將推出的Libra Coin和Reserve之間的對抗,可能會嚴重影響數字資產的未來,并決定行業是繼續以去中心化的方式發展,還是轉向中心化以取悅監管機構。無論如何,通過結合加密和法幣的優點,DeFi穩定幣可能會通過降低交易風險以及世界金融體系的民主化和無利害化來增加加密貨幣的應用。

  現在是獲得USDT、DAI或USDC等穩定幣的好時機,對于希望試探不同策略的交易者來說,不必擔心可能的市場動蕩。許多交易所已經將這三種DeFi穩定幣添加為報價貨幣,這意味著它們對交易對中的基礎貨幣進行估值。但在開始任何使用穩定幣的交易操作之前,必須確保所選擇的平臺是安全可靠的,不管穩定幣對沖的是通常的市場波動,這意味著萬一出了問題,可能的損失更高。在安全問題上,從未被泄露的大交易所有HitBTC、Huobi和KuCoin,其中第一個交易所脫穎而出,因為它擁有最多的市場和多樣化的機會,可以針對頂級加密資產交易穩定幣。在上述交易所交易穩定幣,提高穩定幣的使用率,是參與現代新金融業建設的最佳途徑。

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