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FSCA暫停Ecsponent Financial Services(Pty)Limited的牌照

2020-05-29 16:03:03

日前,南非金融部門行為監管局宣布暫停實體Ecsponent Financial Services(Pty)Limited的牌照,理由是該公司違反了相關金融部門法律。

  外匯天眼APP訊 : 日前,南非金融部門行為監管局(FSCA)宣布暫停實體Ecsponent Financial Services(Pty)Limited(以下簡稱“Ecsponent FS”)的牌照,理由是該公司違反了相關金融部門法律。FSCA還在考慮采取進一步的執法行動,并將在適當的時候公布。

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  FSCA在收到數宗公眾投訴后,對Ecsponent FS(FSP編號:32968)的營銷活動進行了調查。調查的內容包括Ecsponent FS如何銷售和推銷其控股公司Ecsponent Limited(Ecsponent Ltd)的股票,而Ecsponent Ltd是一家在日本證券交易所上市的實體,并不在FSCA的管轄范圍內。FSCA的調查僅側重于其管轄范圍內的實體Ecsponent FS的咨詢和中介活動,而非Ecsponent Ltd。

  在調查期間,Ecsponent Ltd通過出售可贖回的優先股籌集資本。這些優先股包括A類、B類、C類和G類。Esponent Ltd的優先股通過媒體進行營銷,Esponent FS通過代表網絡處理這種方式產生的線索。在與潛在客戶的互動過程中,Ecsponent FS的工作人員就投資產品(即優先股類別)提供意見。雖然每月支付股息的優先股類別在養老金領取者中很受歡迎,因為它們模仿了每月支付的養老金模式,但它們與養老金投資的一個主要區別是,投資者面臨的風險大大增加。

  FSCA認為,Ecsponent FS沒有足夠重視這些股票是否適合客戶的投資。根據金融服務機構的《一般行為守則》第8條明確規定,金融服務機構在提供理財建議時,有責任考慮建議的投資是否適合客戶。在調查期間,FSCA發現,綜合包括Esponent Ltd的業務規模、其資本結構及其他投資考慮因素,Esponent Ltd的股票具有高風險性,不適合在沒有進行適當的適當性測試的情況下向客戶推銷作為投資。合適性測試最重要的是確保投資不會給客戶帶來不可接受的風險。簡單來說,高風險的投資不適合經濟能力一般的退休人士,因為有更多低風險的且合適的投資的項目可供此類客戶選擇。

  盡管Ecsponent FS承諾糾正其適合性測試的方法,然而,最近發生的事件和Ecsponent Ltd(產品供應商)財務狀況的重大變化使這項工作失去了價值,減少了不合適的客戶贖回投資而不受損失的機會。

  因此,FSCA已決定第一步先暫停Esponent FS的牌照。此舉,以及未來打算采取的其他行動,都是為了強調金融服務提供者(FSPs)進行適當性測試的重要性,以避免投資者接觸到不適合他們的高風險投資。采取這一步驟也有助于維護金融業的誠信。FSCA強調,FSPs和其他主要個體應始終以客戶的最大利益為重,并秉持公平對待客戶的原則。

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