廣告
首頁   >    行業   >    正文

CySEC提議加強對塞浦路斯投資公司客戶資金的保護

2020-05-06 15:33:31

塞浦路斯監管機構提出了一系列可以改善現有客戶資金保護措施的方法。

  外匯天眼APP訊 : 塞浦路斯證券交易委員會(CySEC)5月4日發表了一份咨詢文件,尋求對塞浦路斯投資公司(CIF)持有的客戶資金加強保護的措施方法。

5c05142ad72bb.jpeg

  該監管機構在擬議的文件中特別規定,當CIF收到客戶資金時,必須立即將這些資金存入一個或多個在中央銀行、信貸機構、由第三國授權的銀行或合格的貨幣市場基金開設的賬戶中。

  CySEC指出,如果CIF被阻止遵守上述規定,那么:“CIF必須通知在其開戶的實體,按照相關條例規定,CIF必須將客戶的資金與自己的資金分開。這一通知應保存在CIF的記錄中,并可供CySEC審查。”

  作為這項工作的一部分,CIF必須向塞浦路斯監管機構證明,除了開展此類業務外,他們別無其他選擇,因為一旦實體破產,客戶資金的風險就會更高。

  CySEC:CIF必須盡一切力量獲得獨立賬戶

  CIF必須向CySEC證明,它們已用盡一切力量來獲得獨立賬戶,包括通過其他第三方的幫助。如果CIF不能向CySEC證明其已完全遵守上述規定,則CySEC可要求該CIF在另一司法管轄區(CIF滿足該管轄區的規定)的獨立賬戶中拿出同等金額的自有資金。

  根據CySEC建議的改進措施,CIF可在支付服務提供商(PSP)和電子資金機構(EMI)開設商戶賬戶,為客戶的支付交易進行清算和結算等。

  該監督機構指出,在CIF不向央行存放客戶資金的情況下,該公司必須承擔起確保這些資金多樣化的責任,作為所要求的盡職調查的一部分。

  CIF必須定期進行盡職調查

  CySEC還提出,希望CIF定期對存放客戶資金的銀行進行盡職調查程序,每個財政年度至少一次。

  在擬議文件中,該監管機構還就CIF將客戶資金存放在與CIF所屬同一集團內的銀行或貨幣市場基金的問題提供了指導。

  根據相關規定,如果CIF將客戶資金存入與CIF同一集團的銀行或貨幣市場基金,則CIF必須限制存入任何此類集團實體或任何此類集團實體的組合的資金,使其不超過所有此類資金的20%。

  該塞浦路斯監管當局還強調,CIF需要決定要保留多少緩沖資金,以促進其業務的順利開展,確保沒有延誤,通過PSP / EMI為客戶資金提供保護,管理以不同貨幣維持客戶資金的外匯風險,并彌補可能出現的虧空。

【免責聲明】中金網發布此信息目的在于傳播更多信息,與本網站立場無關。中金網不保證該信息的準確性、真實性、完整性、有效性等。相關信息并未經過本網站證實,不構成任何投資建議,據此操作,風險自擔。

廣告
《摧花狂魔》-高清电影-完整版在线观看